מהו תפקידו של יועץ משכנתאות?

בעת פנייה לבנק לצורך קבלת מימון, המערכת הבנקאית נוטה לנצל את פערי הידע המקצועיים מול הלקוח במטרה למקסם את רווחיותה ולמכור לו את המשכנתא היקרה ביותר.

תפקידו של יועץ המשכנתאות הוא לגשר על אסימטריה זו במידע: הוא מייצג בלעדית את אינטרס הלווה ובונה עבורו תמהיל מסלולים אופטימלי, המותאם ליכולת ההחזר השוטפת שלו ולתחזיות פיננסיות עתידיות.